證監會：逾八成受訪者確認合規科技有助加強打擊洗錢的能力

　　《經濟通通訊社４日專訊》證監會行政總裁梁鳳儀表示，將於下午發布《關於打擊洗錢及恐
怖分子資金籌集的合規科技應用報告》，調查結果令人鼓舞。在５０家參與調查的企業當中，逾
八成確認合規科技有助它們加強打擊洗錢的能力。三年前，僅約半數受訪企業表示在打擊洗錢程
序中用到科技，而當時採用的傳統方法與現時的合規科技相比更不可同日而語。
　
＊名稱篩查方面的應用率高達九成＊
　
　　梁鳳儀在證監會合規科技論壇致辭時稱，大部分企業在至少一項主要打擊洗錢程序中應用了
合規科技解決方案。名稱篩查方面的應用率高達９２％，其次是客戶盡職審查及交易監察，應用
率均為７０％左右。整體而言，合規科技涵蓋了更多打擊洗錢程序，而運用的技術亦更加先進。
　　梁鳳儀說，傳統的打擊洗錢方法逐漸失效，因為不法分子不斷借助新技術來清洗犯罪得益，
證監會在視察中發現，名稱篩查和交易監察產生大量誤報警示，使有待檢視的警示嚴重積壓，令
眾多企業苦無對策。由於資源有限，企業往往無法及時正視這些警示，甚至延遲六個月至超過一
年之後才作處理。
　
＊合規科技解決方案可令人手操作負擔大減＊
　
　　梁鳳儀指，交易監察中的誤報警示通常來自以規則為基礎的傳統解決方案。這些方案用途單
一，只能夠考慮某一個靜態參數，因此時常將合法交易標示為可疑。合規科技正好針對上述痛點
，提供一種靈活而高效的工具來緩減不斷演變的金融犯罪相關風險。合規科技解決方案可透過應
用自動化、數據分析及ＡＩ技術，從而大幅減輕金融機構人手操作方面的沉重負擔，並且亦可迅
速處理海量數據，讓企業能夠聚焦檢視可疑活動。
　　梁鳳儀提到，企業高層務必以負責任的方式應用合規科技。就像其他打擊洗錢監控措施，持
牌機構有責任定期檢視包括ＡＩ模型在內的所有合規科技解決方案，並採取穩健的資料保障和網
路保安措施，以保障大量的客戶和交易數據。（ｃｌ）